Consultor financeiro credenciado (ChFC)
O que é um consultor financeiro credenciado (ChFC)?
Um Consultor Financeiro Chartered é uma designação profissional que representa a conclusão de um curso abrangente que consiste em educação financeira, exames e experiência prática. As designações de Chartered Financial Consultant são concedidas pelo American College após a conclusão de sete cursos obrigatórios e dois cursos eletivos. Aqueles que recebem a designação são entendidos como conhecedores de questões financeiras e com a capacidade de fornecer bons conselhos.
Principais vantagens
- Um Consultor Financeiro Chartered conclui um curso que cobre educação financeira e experiência prática.
- O grau ChFC inclui tópicos como planejamento imobiliário e planejamento de benefícios para funcionários.
- Depois de receber a designação, é necessário ganhar créditos de educação continuada.
Como funciona um consultor financeiro credenciado (ChFC)
Para ser considerado para o programa, o candidato já deve ter um mínimo de três anos de trabalho em tempo integral no setor financeiro. Além disso, é recomendado que os candidatos tenham um diploma relacionado a finanças ou negócios antes de se inscreverem, pois isso tornará o programa muito mais fácil.
O programa de graduação do ChFC exige que os alunos concluam nove cursos de nível universitário ou 27 horas de crédito universitário na área. Os alunos devem alcançar o domínio de mais de 100 tópicos de planejamento financeiro avançado integrado, incluindo:
- Planejamento Imobiliário
- Planejamento de Seguros
- Plano de aposentadoria
- Processo de planejamento financeiro e ambiente
- Planejamento de Imposto de Renda
- Planejamento de benefícios do empregado
- Planejamento de proteção de ativos
- Imposto imobiliário, imposto de transferência e planejamento tributário de doações
- Aplicações de planejamento financeiro abrangente e consultoria
Há também um currículo sobre como as regras dentro desses segmentos mudam em relação ao planejamento de pequenos negócios, planejamento financeiro para famílias em processo de divórcio ou para famílias que têm dependentes com necessidades especiais. As provas de cada curso são supervisionadas e em regime de livro fechado, de acordo com os padrões dos cursos de administração e finanças oferecidos em qualquer universidade credenciada.
Depois de ganhar a designação
Uma vez que a designação ChFC foi obtida, também há um requisito para créditos de educação continuada para manter a credencial. Os titulares da designação ChFC devem completar 30 horas de educação continuada a cada dois anos para manter a designação, bem como aderir ao Código de Ética e Procedimentos do American College.
Um consultor que recebeu essa credencial pode trabalhar com indivíduos para ajudá-los com economias para a aposentadoria, em particular para aposentadoria antecipada e planejamento de orçamento, ou com empresas para avaliar suas estratégias de investimento. Pode haver uma expectativa de que o consultor permaneça continuamente a par de todas as leis financeiras em nível internacional, nacional e local que possam se aplicar aos clientes com quem trabalham e às atividades financeiras nas quais estão envolvidos.
Por que a designação de consultor financeiro chartered é importante
O currículo para receber essa designação profissional do American College é composto de cursos elaborados para incluir uma série de deveres e responsabilidades de planejamento financeiro. Isso inclui a aplicação prática das habilidades aprendidas em cenários da vida real. De acordo com a faculdade, os consultores financeiros que recebem a designação podem ter uma renda mais alta em comparação com seus pares do setor que não recebem.
No entanto, há um debate sobre se esta designação é equivalente ou substitui a designação de planejador financeiro certificado, que é concedida e administrada pelo Conselho do CFP, em termos de relevância no setor financeiro. O CFP Board argumentou que sua designação inclui a adesão a um código de ética e o que ele descreve como um processo de exame mais completo para seus candidatos em comparação com o programa e a designação disponíveis através do The American College.