O estudo não termina após o CFA
Então você está tentando se tornar um Chartered Financial Analyst (CFA) ou pensando em se comprometer com o programa. Você acha que obter o seu CFA significa o fim do seu compromisso com os estudos? Adivinhe de novo. Em uma tentativa de apoiar a carta, o CFA Institute incentiva e espera que os titulares de licenças fiquem a par das iniciativas de mercado.
Os CFAs são incentivados a buscar oportunidades de educação continuada (CE) ao longo de suas carreiras. De acordo com o CFA Institute, “participar da aprendizagem ao longo da vida demonstra um compromisso com a excelência profissional e ilustra a dedicação em servir seus clientes e empregador.”O grupo recomenda que os membros completem um mínimo de 20 horas de atividades de educação continuada, incluindo um mínimo de duas horas nas áreas de conteúdo de Normas, Ética e Regulamentos (SER) a cada ano civil.
Claramente, tornar-se um titular CFA não é o fim do caminho.
Requisitos CFA
Os CFAs são altamente considerados pelo conjunto de conhecimentos que devem dominar para passar nos três exames exaustivos que levam a uma designação CFA. Esses exames exigem compreensão especializada do Corpo de Conhecimento do Candidato CFA (CBOK), que inclui:
- Padrões Éticos e Profissionais
- Métodos Quantitativos
- Economia
- Relatórios e análises financeiras
- Finanças corporativas
- Investimentos igualitários
- Renda Fixa
- Derivados
- Investimentos Alternativos
- Gerenciamento de portfólio
- Planejamento de Riqueza
O domínio dessas áreas temáticas foi desenvolvido para fornecer aos candidatos as ferramentas e habilidades específicas para os setores de investimento e gestão de investimentos. O programa, que leva quatro anos para a maioria dos candidatos terminar, está se tornando a credencial de fato necessária para o avanço sênior em muitas carreiras de investimento.
Compromisso com a Educação
Créditos de educação continuada: Embora ter a designação CFA seja suficiente para preparar candidatos para cargos na comunidade de investidores, o CFA Institute sem fins lucrativos está apoiando a designação e atraindo membros adicionais ao convencer os titulares de licenças dos benefícios da educação continuada. Além de produzir uma série de eventos apoiados pela indústria, oportunidades educacionais e publicações, o instituto desenvolveu um programa educacional que exige que os membros atualizem continuamente suas habilidades. Os membros têm autonomia sobre as atividades nas quais se envolvem, desde que sigam dois requisitos gerais:
- A atividade deve ser de natureza educacional e voltada para aumentar os conhecimentos, habilidades e habilidades de um profissional de investimento.
- O conteúdo educacional deve estar relacionado a um ou mais dos Tópicos para Profissionais de Investimento (TIPs), ou um tópico que um membro considere individualmente relevante para suas responsabilidades profissionais exclusivas.
Os membros recebem crédito por sua educação continuada, mantendo um diário do CE e, em seguida, recebem reconhecimento por cumprirem marcos anuais em seus programas. Para permitir flexibilidade no design do programa de CE, o instituto patrocina webcasts, publicações e eventos pré-aprovados que podem ser usados para obter crédito. Além disso, fornecedores pré-aprovados de programas educacionais estão disponíveis e podem ser encontrados nosite doCFA.
Alcançar marcos no programa demonstra o compromisso de um membro com a educação continuada e em se manter atualizado sobre novas iniciativas e questões na indústria de investimentos. Um compromisso com a educação continuada também pode ser usado como parte dodesenvolvimento decarreira para convencer os empregadores da capacidade de um indivíduo de adquirir novas habilidades e conhecimentos, agregando assim valor adicional à organização. O CFA Institute reconhece esses marcos fornecendo certificados que significam a conclusão do programa e publicando os nomes dos membros do CE nas publicações do CFA.
Os membros do CFA concordaram que existe o risco de que o conhecimento obtido ao fazer os exames do CFA se torne obsoleto com o passar do tempo. O currículo do CFA evolui e novas ideias e iniciativas no mercado se tornam mais significativas. De acordo com o CFA Institute, “A natureza competitiva da profissão requer manutenção constante. O desenvolvimento contínuo mostra aos clientes e empregadores seu compromisso com a profissão, seu trabalho e com eles – aumentando seu valor de maneiras mensuráveis.”
Sociedades de analistas locais: Além do programa CE, o The CFA Institute apóia a designação e seu valor para a comunidade de investimentos de várias outras maneiras. As sociedades de analistas locais têm sido um meio importante de defender a designação nos Estados Unidos e no exterior. A maioria dos membros, além de se tornarem membros do CFA Institute, pagam uma taxa anual para se tornarem membros de suas sociedades locais. As sociedades fornecem suporte para candidatos CFA que tentam passar nos exames, bem como para membros que desejam se manter atualizados sobre os problemas enfrentados pela indústria.
Essas sociedades locais costumam patrocinar palestrantes em almoços periódicos que apresentam informações valiosas para profissionais de investimento. Além de oferecer excelentes oportunidades de networking, esses almoços também apoiam o compromisso dos sócios em ficar por dentro dos eventos atuais da indústria de investimentos. Os almoços são geralmente oferecidos a membros pagantes sem nenhuma taxa adicional e também estão disponíveis para não membros por uma taxa simbólica. As pessoas interessadas em participar dessas oportunidades educacionais devem entrar em contato com a sociedade de analistas local para obter um calendário de eventos.
Programa CIPM: O CFA Institute também criou o programa Global Investment Performance Standards (GIPS), criou esta designação em resposta a questões e necessidades em a subcategoria de medição de desempenho. O programa tem três objetivos distintos:
- Profissionalizar a área de avaliação e apresentação de desempenho de investimentos
- Melhorar a proficiência dos profissionais na aplicação de técnicas analíticas e padrões GIPS
- Reconheça os indivíduos que alcançam as maiores realizações na área
Os exames, que devem durar cerca de 155 horas de estudo cada, têm o objetivo de treinar profissionais já experientes nos novos padrões e iniciativas de medição de desempenho. Os membros da associação CIPM também devem seguir um código de padrões éticos que espelha o da designação CFA. Mais uma vez, a ideia é criar especialistas dentro de um setor que não possuía nenhuma certificação específica antes do CIPM. Muitos candidatos que se submetem aos exames são CFAs que buscam agregar valor a seus empregadores e obter uma vantagem sobre outros em carreiras semelhantes.
The Bottom Line
Considerando o compromisso do CFA Institute com a educação continuada e a concordância da maioria dos CFAs de que o estudo continuado é um componente chave para o crescimento de sua carreira e seu valor para a comunidade de investimentos, é claro que a educação continuada de algum tipo está no futuro de todos que esperam para usar seu CFA na indústria de gestão de investimentos. Seja como parte do programa de CE, estudo externo ou em busca de uma nova designação, parece claro que os participantes da indústria valorizam o conhecimento das iniciativas e questões atuais enfrentadas pela indústria.
Quanto ao CFA Institute, de acordo com seu website, suas expectativas são que “para sustentar a reputação da carta no mercado, o CFA Institute exige que os membros sejam os membros mais informados de sua profissão, permanecendo continuamente em cima de informações prontamente acessíveis fornecido pelo mercado. ”