22 Junho 2021 15:58

Como se tornar um especialista em finanças autodidata

Então você quer se tornar um especialista financeiro, mas não sabe por onde começar? Não tenha medo, uma grande quantidade de informações está ao seu alcance e é fácil começar. De uma cartilha sobre finanças pessoais à análise avançada de títulos, qualquer pessoa interessada em aprender pode obter acesso aos recursos necessários.

Principais vantagens

  • Uma riqueza de recursos educacionais está disponível para qualquer pessoa que queira aprender sobre finanças.
  • Bibliotecas, livrarias e sites online podem fornecer leads para milhares de livros sobre todos os tópicos financeiros imagináveis. Um bom básico para começar: O homem mais rico da Babilônia.
  • As universidades, assim como a Investopedia Academy, oferecem cursos online gratuitos sobre uma miríade de tópicos financeiros.
  • A assinatura de uma publicação como The Wall Street Journal ou Barron’s, conversas com profissionais de serviços financeiros e cursos no CFA Institute podem ajudar na sua educação.

Leia sobre tópicos financeiros

A biblioteca, sua livraria local e vários varejistas online oferecem literalmente milhares de livros sobre todos os tópicos financeiros imagináveis. De história financeira e vilões de Wall Street a análises de fundos de hedge e estratégias de day-trading, há um livro para cada tópico. 

Para uma introdução básica aos conceitos financeiros sólidos, você não pode fazer muito melhor do que O homem mais rico da Babilônia.  É um livrinho minúsculo, escrito em um estilo descomplicado. Ele também captura a sabedoria de todas as idades de uma maneira fácil de seguir.

Depois de cobrir isso, a famosa série “… for Dummies” fornece uma visão de tudo, desde orçamentos a fundos mútuos. Gerenciando seu dinheiro para leigos  e Fundos mútuos para leigos  são dois títulos que o ajudarão a expandir seu conhecimento de conceitos básicos.

Ao terminar esses três livros, é provável que você tenha identificado itens específicos sobre os quais gostaria de aprender mais. Para essas consultas, não há lugar melhor para obter acesso rápido e fácil às informações do que online. Investopedia e sites semelhantes fornecem acesso a uma riqueza de informações que o manterão ocupado por semanas, senão meses, incluindo boletins que o manterão atualizado diariamente. As jornadas da Investopedia são particularmente notáveis, pois fornecem uma visão aprofundada de uma ampla variedade de tópicos.

O Google e outros mecanismos de pesquisa permitem que você se concentre em tópicos específicos, e muitas empresas de fundos mútuos e empresas de economistas, estrategistas de investimento, gerentes de portfólio e outros especialistas favoritos.

Faça um curso de finanças

Existem milhares de cursos presenciais e online disponíveis para ajudar a educá-lo sobre finanças e investimentos. Muitas universidades oferecem cursos online gratuitos ou pagos que você pode fazer a qualquer momento. Criamos a Investopedia Academy em 2018 para ajudar as pessoas a aprender tudo, desde investimentos, negociações e gerenciamento de dinheiro até finanças pessoais.

Acerte os livros novamente

Depois de cobrir o básico e desejar uma visão geral sólida em um nível mais detalhado, o Guia do Wall Street Journal para entender dinheiro e investimentos  é um ótimo lugar para começar. Quando você terminar com isso, sua biblioteca ou livraria local conterá uma variedade de revistas cobrindo tópicos de serviços financeiros gerais e oportunos.

Quando você estiver pronto para aprender sobre ações, Value Line é uma ótima publicação que fornece uma introdução sobre como você pode começar a pesquisar e analisar ações. Mesmo que você opte por não realizar sua própria

Se você chegar até aqui, estará claramente levando a sério seu esforço. Agora é hora de tornar sua busca um hábito diário. A assinatura do The Wall Street Journal lhe dará uma visão geral diária dos problemas que afetam as operações de negócios globais. O WSJ também tem uma ótima seção “Dinheiro e Investimentos”. Barron’s é outra publicação excelente lida por muitos profissionais do setor de serviços financeiros. Existem muitas outras publicações de alta qualidade dedicadas a vários aspectos do mundo dos serviços financeiros. Encontre um que corresponda aos seus interesses e leia-o.



Algumas bibliotecas fornecem acesso gratuito ao Value Line. Se sua biblioteca local não permitir, o serviço está disponível por assinatura.

Fale com profissionais de serviços financeiros

Depois de ter uma compreensão sólida dos vários aspectos do mundo dos serviços financeiros, é hora de passar algum tempo conversando com os especialistas. Os profissionais de serviços financeiros ganham a vida com sua experiência e podem ajudá-lo a aprender sobre tudo, desde hipotecas e gerenciamento de dívidas até aposentadoria e planejamento imobiliário.

Alguns desses tópicos são abordados em seminários, outros em consultas individuais. Você pode até aprender uma ou duas coisas apenas tendo uma conversa informal. Fale com um consultor financeiro profissional, converse com seu banqueiro, converse com seu contador e seu advogado. Então ouça e aprenda enquanto eles compartilham seus conhecimentos.

Pronto para mais?

Se gostou do que viu e ouviu e está pronto para mais, o currículo.

O programa CFA é um currículo extremamente bem conceituado. Se artigos com títulos como “Evaluating Portfolio Performance” por V. Bailey, Thomas M. Richards e David E. Tierney, e “Investment Performance Measurement: Evaluating and Presenting Results”, Philip Lawton e Todd Jankowski, eds. (Wiley 2009) captar o seu interesse, o instituto CFA tem uma lista de leituras que você com certeza gostará.

Uma indústria em evolução

O campo de serviços financeiros está em constante evolução e mudança. As últimas décadas viram o aumento dos fundos negociados em bolsa (ETFs), o surgimento de criptomoedas e uma série de outros desenvolvimentos. A mudança é normal à medida que a indústria se adapta às condições econômicas dinâmicas e às mudanças no que os investidores desejam e como desejam distribuir seus ativos.

Nesse ambiente, sempre há algo novo a considerar, algo antigo para revisitar e algo interessante além do horizonte. Acompanhar o setor é uma parte importante da vida de um profissional de serviços financeiros e a educação continuada é necessária para que muitos desses especialistas mantenham suas credenciais. O que isso significa para o especialista autodidata é que você sempre terá a oportunidade de aumentar seu conhecimento.