Consultores: as melhores maneiras de encontrar seus primeiros clientes
Tornar-se um consultor financeiro de sucesso é um desafio único, com muitas partes móveis. Além de concluir os cursos educacionais necessários, muitos consultores financeiros também se tornam planejadores financeiros certificados (CFPs) ou analistas financeiros licenciados (CFAs) para ficarem acima da concorrência.
Afinal, de acordo com o Departamento do Trabalho dos Estados Unidos, havia 263.000 consultores financeiros em 2019, um número que deve crescer 4% até 2029. Em um campo tão lotado, construir uma carteira de negócios sólida pode ser difícil. As dicas a seguir podem ajudar os novos consultores financeiros a fazer suas marcas e conquistar participação no mercado.
Principais vantagens
- Estabelecer-se em um campo competitivo, como consultoria financeira, é desafiador, mas há maneiras de se firmar.
- Aumentar sua rede é essencial, mas isso significa ir além de seu círculo interno para desenvolver relacionamentos pessoais com uma variedade de pessoas.
- Veja além dos futuros aposentados como clientes e encontre mercados relativamente mal atendidos, para ser competitivo.
- Envolva-se com sua comunidade por meio de voluntariado e outros programas como uma forma de se sentir conectado e encontrar clientes em potencial.
Cultive sua influência
Novos consultores financeiros devem alcançar fora de seus círculos internos para expandir suas redes e aumentar suas bases de referência. Embora isso possa ser alcançado por meio do marketing de mídia social, desenvolver relacionamentos pessoais tende a ser uma solução mais eficaz.
“Meu conselho aos consultores financeiros que estão começando é alavancar centros de influência, como contadores, advogados, diretores de RH, rodadas de negócios, bem como usar as mídias sociais “, declara Donald Reichert, especialista em planejamento de saída e fundador da The Reichert Company. uma vez que leva tempo para solidificar os relacionamentos, Reichert destaca a importância do networking no início da carreira.
Sirva aos menos servidos
Embora os aposentados e aqueles que se aproximam da aposentadoria sejam uma fonte óbvia de negócios, os consultores financeiros também devem olhar para dados demográficos comparativamente mal atendidos para angariar clientes.
“Embora a maioria dos consultores trabalhe com indivíduos em idade de aposentadoria com carteiras exuberantes, eu me concentro no espaço profissional jovem e carente”, diz Matt Cosgriff, CFP, Líder do Grupo de Gestão de Patrimônios da BerganKDV Wealth Management em Minneapolis, Minn.
Envolva-se na comunidade
Uma das melhores maneiras pelas quais os consultores podem conquistar novos clientes é intensificando o envolvimento pessoal em suas comunidades. Enquanto as campanhas de marketing tradicionais custam dinheiro, o envolvimento da comunidade requer apenas tempo. E, ao se voluntariar para causas próximas e queridas, os consultores podem se conectar com outras pessoas com ideias semelhantes, que um dia podem se tornar clientes de negócios.
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O que oferece pouco retorno
Para novos consultores financeiros, cultivar clientes é um jogo de números que também pode ser ganho com os seguintes métodos de alcance, embora o processo possa ser muito lento:
- Chamada fria
- Batendo nas portas
- Fornecimento de refeições gratuitas para incentivar a participação nas apresentações
- Configurando aquários para coletar cartões de visita em feiras
Devin Carroll, o fundador da Carroll Investment Management, enfatiza que não existem atalhos para gerar clientes, explicando: “Nos primeiros dez anos como consultor, tive dificuldades com o processo de aquisição de clientes. Chamada fria, batidas de porta, seminários e esperança pois as referências eram minhas únicas ferramentas. E embora esses métodos funcionassem, eram dolorosamente lentos. “
The Bottom Line
Aqueles que procuram contratar um consultor financeiro tendem a escolher profissionais nos quais passam a confiar, embora relacionamentos em evolução natural. Combinando o envolvimento da comunidade com uma rede robusta, os consultores podem construir uma empresa que crescerá nos próximos anos.