Serviço de transferência automatizada de contas de clientes (ACATS)
O que é o serviço de transferência automatizada de contas de clientes (ACATS)?
O Serviço Automatizado de Transferência de Conta de Cliente (ACATS) é um sistema que facilita a transferência de títulos de uma conta de negociação para outra em uma corretora ou banco diferente. A National Securities Clearing Corporation (NSCC) desenvolveu o sistema ACATS, substituindo o sistema anterior de transferência manual de ativos por este totalmente automatizado e padronizado.
Principais vantagens
- O serviço de transferência automatizada de contas de clientes pode ser usado para transferir ações, títulos, dinheiro, fundos mútuos, opções e outros produtos de investimento.
- O sistema pode ser necessário quando um investidor deseja mover sua conta da Corretora A para a Corretora B.
- Apenas membros qualificados para NSCC e bancos membros da Depository Trust Company podem usar o sistema ACATS.
Como funciona o serviço de transferência automatizada de contas de clientes (ACATS)
O sistema ACATS é iniciado quando a nova empresa receptora faz com que o cliente assine os documentos de transferência apropriados. Uma vez que o documento é recebido em boas condições, a empresa receptora apresenta uma solicitação usando o número da conta do cliente e o envia à empresa fornecedora. Se as informações coincidirem entre a empresa fornecedora e a empresa receptora, o processo ACATS pode começar. O processo geralmente leva de três a seis dias úteis para ser concluído.
O ACATS simplifica o processo de mudança de uma corretora para outra. A empresa distribuidora transfere as participações exatas para a empresa receptora. Por exemplo, se o cliente tinha 100 ações XYZ na empresa entregadora, a empresa receptora recebe a mesma quantidade, com o mesmo preço de compra. Isso o torna mais conveniente para os clientes, pois eles não precisam liquidar suas posições e depois recomprá-las com a nova empresa. Outro benefício é que os clientes não precisam informar com antecedência a sua corretora ou consultor anterior. Se não estiverem satisfeitos com o corretor atual, podem simplesmente procurar um novo e iniciar o processo de transferência.
Títulos elegíveis para ACATS
Os clientes podem transferir todas as ações negociadas publicamente, fundos negociados em bolsa (ETFs), dinheiro, títulos e a maioria dos fundos mútuos por meio do sistema ACATS. A ACATS também pode transferir certificados de depósito (CDs) de instituições bancárias por meio do sistema ACATS, desde que seja membro do NSCC. O ACATS também funciona em todos os tipos de contas, como contas tributáveis, contas individuais de aposentadoria (IRAs), fundos fiduciários e corretora 401 (k) s.
Títulos inelegíveis para ACATS
Existem vários tipos de títulos que não podem passar pelo sistema ACATS. As anuidades não podem ser transferidas através do sistema, pois esses fundos são mantidos com uma seguradora. Para transferir o agente com registro em uma anuidade, o cliente deve preencher o formulário correto para fazer a alteração e iniciar o processo.
Outros títulos inelegíveis dependem dos regulamentos da corretora ou do banco receptor. Muitas instituições têm investimentos proprietários, como fundos mútuos e investimentos alternativos que podem precisar ser liquidados e que podem não estar disponíveis para recompra por meio da nova corretora. Além disso, algumas empresas não podem transferir ações não listadas ou produtos financeiros que são negociados no balcão (OTC).