3 fundos de renda fixa de vanguarda
Alguns fundos de renda fixa Vanguard superaram consistentemente seus benchmarks e oferecem vários benefícios aos investidores com suas baixas taxas e outras características: Ações do investidor do Fundo Vanguard High-Yield Isento de Impostos (VWAHX), Ações do Investidor do Vanguard High-Yield Corporate Fund ( VWEHX) e as Ações do Investidor do Fundo de Isenção de Impostos de Prazo Intermediário Vanguard (VWITX).
Principais vantagens
- O Vanguard oferece uma grande variedade de fundos para o apetite de qualquer investidor. Os três fundos deste artigo são alguns dos melhores do setor de renda fixa.
- Ao considerar fundos de renda fixa, o índice subjacente determina o rendimento e a exposição ao risco.
- Esses fundos representam apenas aqueles oferecidos pela Vanguard e, embora existam fundos oferecidos por concorrentes com o mesmo índice subjacente, eles provavelmente terão índices de despesas mais elevados e possivelmente menos liquidez,
Performance passada
Embora o desempenho histórico não seja indicativo de desempenho futuro, os investidores ainda devem levar em consideração o desempenho passado em relação aos principais benchmarks. Os outperformers dos fundos de renda fixa Vanguard oferecem exposição a vários títulos, como títulos municipais de longo prazo isentos de impostos e títulos de alto rendimento isentos de impostos.
Esses três fundos de renda fixa Vanguard têm potencial de risco-recompensa baixo a moderado e superaram seus benchmarks, respectivamente, nos últimos três anos, cinco anos e, em um caso, nos últimos 10 anos.
Ações do investidor do fundo de isenção de impostos de alto rendimento da Vanguard (VWAHX)
O Fundo Vanguard High-Yield Isento de Impostos Investor Shares é um fundo de títulos municipais que busca fornecer um alto, porém sustentável, nível de renda isento de impostos em nível federal. Em condições normais de mercado, o fundo investe a maior parte de seus ativos líquidos totais em títulos municipais com grau de investimento determinados por agências de classificação reconhecidas nacionalmente.
A referência do Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund é o BloomBarc Municipal Bond Index, que inclui a maioria dos títulos com grau de investimento isentos de impostos emitidos por municípios.
Há um investimento inicial mínimo de $ 3.000. Depois disso, os investidores são cobrados com uma taxa de despesa líquida anual de 0,17%, que é mais de 80% menor do que a taxa média de fundos de obrigações municipais com participações semelhantes, de acordo com a Vanguard.
Ações de investidores do Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX)
O Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares é um fundo de obrigações que visa proporcionar um elevado nível de rendimento. O Vanguard High-Yield Corporate Fund é administrado pela Wellington Management Company e requer um investimento mínimo de $ 3.000. O fundo cobra um baixo índice de despesas anuais de 0,23%, que é 77% menor do que fundos de títulos corporativos semelhantes, de acordo com a Vanguard.
Ao contrário do fundo isento de impostos acima, o Vanguard High-Yield Corporate Fund investe a grande maioria de seus ativos líquidos totais em títulos corporativos com classificação abaixo de Baa pela Moody’s ou com classificações equivalentes por qualquer agência independente de classificação de obrigações. Trata-se principalmente de títulos corporativos de alto risco e alto rendimento, também conhecidos como “junk bonds”. A abordagem do fundo busca fornecer um rendimento consistente, minimizando a perda de principal e inadimplência.
A referência do fundo é o High-Yield Corporate Composite Index.
Ações do investidor do fundo de isenção de impostos de prazo intermediário da Vanguard (VWITX)
O Fundo Vanguard de Prazo Intermediário Isento de Impostos Investor Shares é um fundo de títulos municipais que visa fornecer aos investidores um nível moderado, mas sustentável de renda isenta de impostos federais. O fundo é administrado pelo Vanguard Fixed Income Group e cobra uma taxa de despesa anual de 0,17%, que é mais de 75% inferior à taxa de despesa média de fundos de obrigações municipais semelhantes, de acordo com a Vanguard. Para investir neste fundo, é necessário um investimento mínimo de $ 3.000.
Em circunstâncias normais, espera-se que o fundo mantenha um prazo de vencimento médio ponderado em dólares entre seis e 12 anos. No entanto, o fundo normalmente investe em títulos municipais de grau de investimento com um perfil de duração previsível entre cinco e seis anos. Além disso, espera-se que o fundo invista pelo menos 75% das suas participações em obrigações municipais nas três principais categorias de notação de crédito determinadas por organizações de notação reconhecidas a nível nacional, como a Moody’s ou Standard and Poor’s.
A referência do fundo é o BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.