4 Grandes Fundos Mútuos de Índice de Ações dos EUA

A indústria de fundos mútuos de índice só cresceu em tamanho e popularidade desde que começou com o Vanguard’s 500 Index Fund em 1976. Os fundos de índice rastreiam os componentes de um índice de mercado, como o Standard & Poor’s 500 Index, e os fundos mútuos são veículos de investimento que compreendem um conjunto de fundos coletados de muitos investidores.

Freqüentemente, os investidores são cada vez mais atraídos por fundos mútuos de índice por suas baixas despesas operacionais, baixo giro do portfólio e ampla e diversificada exposição ao mercado, bem como pela oportunidade de investir passivamente.

Aqui, damos uma olhada em apenas quatro fundos mútuos de índice de ações dos Estados Unidos: o Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), o Vanguard Total Stock Market Fund (VTSAX), o Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) e o Schwab Total Stock Market Fundo de índice (SWTSX). (Todas as informações apresentadas abaixo são corretas em abril de 2021.)

The Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)

O fundo de índice que deu início a tudo continua sendo um dos melhores por seu desempenho geral de longo prazo e baixo custo. O Vanguard 500 Index Fund obedientemente equiparou os retornos do índice S&P 500 por mais de quatro décadas, enquanto cobrava taxas de administração de apenas 0,04%, mas requer um investimento mínimo de $ 3.000. Seu portfólio de mais de US $ 220 bilhões em AUM é investido em 509 diferentes ações de grande capitalização ponderadas pela capitalização de mercado com base no índice S&P 500 real. O Vanguard 500 Index Fund retornou uma média de cerca de 11% ao ano desde o seu início.

O Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

O Vanguard Total Stock Market Index Fund foi um dos primeiros fundos a investir no mercado total de ações, incluindo ações de capitalização média e pequena, o que lhe permitiu superar o S&P 500 nos últimos anos. Na verdade, o fundo possui 3.745 ações individuais, mais de 7 vezes o número de ações mantidas no fundo Vanguard 500.

Em vez disso, esse fundo de US $ 240 bilhões acompanha o MSCI US Broad Market Index, que compreende quase 100% dacapitalização total demercado das ações dos EUA negociadas na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e NASDAQ. O Vanguard Total Stock Market Index Fund apresentou um retorno médio de 9,65% ao ano desde seu início e, como o Vanguard 500 Index Fund, também tem uma taxa de despesas de 0,14% e um investimento mínimo de $ 3.000.

The Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Ao lado do Vanguard, o Fidelity oferece a mais ampla gama de fundos de índice disponíveis na indústria. Seu principal fundo de índice é o Fidelity 500 Index Fund, que tem mais de US $ 308 bilhões em ativos investidos em 505 ações, com tendência para os setores de tecnologia da informação, financeiro, saúde e consumo discricionário.

Como o fundo pode investir até 20% de seus ativos fora do índice S&P 500, ele tende a ser um pouco mais volátil do que o índice, mas também oferece potencial para superar o índice. O fundo retornou uma média de 12,3% ao ano desde o início, e seu índice de despesas de 0,015% é um dos mais baixos disponíveis e nenhum investimento mínimo.

O Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)

O Vanguard e o Fidelity podem dominar a indústria de fundos de índice em termos de tamanho, mas a Schwab se fortaleceu com seu próprio cardápio de fundos de baixo custo, liderado pelo Schwab Total Stock Market Index Fund de US $ 16 bilhões. Este fundo acompanha o Dow Jones US Total Stock Market Index, que consiste em todo o mercado de ações dos Estados Unidos. O fundo está autorizado a investir em derivados de curto prazo e contratos de futuros para fechar a lacuna de desempenho que normalmente existe entre o fundo e o índice.

Ele também pode optar por concentrar os investimentos em um determinado setor ou grupo de setores com base em sua ponderação relativa no índice. Desde a sua criação, o Schwab Total Stock Market Index Fund retornou uma média anual de 6,7% e tem um índice de despesas muito baixo de 0,03% e nenhum investimento mínimo.