Os 4 melhores índices de dividendos

Em um mundo de investimentos onde você pode escolher entre dezenas de estratégias e metodologias diferentes para gerar retornos, o investimento em dividendos continua sendo uma das melhores maneiras de acumular riqueza no longo prazo. As empresas que pagam dividendos regulares geralmente geram renda e fluxo de caixa suficientes para compartilhar esses lucros regularmente com os investidores.

Embora ações de alto crescimento como Netflix (NFLX) e Amazon (AMZN) recebam muita atenção, os dividendos ainda geram uma parte considerável do retorno total de um investimento, proporcionando um fluxo regular de renda que deve continuar, apesar de quaisquer flutuações de curto prazo em o mercado.

Os dividendos são freqüentemente reconhecidos como provenientes de empresas grandes e mais bem estabelecidas, mas qualquer empresa que tenha caixa disponível em seu balanço patrimonial pode pagar dividendos.

Empresas jovens ou de crescimento rápido tendem a pegar todo o dinheiro disponível que têm e reinvesti-lo em seus negócios para fomentar o crescimento. Empresas mais maduras ou conservadoras que não estão mais em fases de crescimento costumam pegar muito de seu fluxo de caixa excedente e distribuí-lo aos acionistas na forma de dividendos.

Investidores de aposentadoria, em particular, gostam de visar empresas pagadoras de dividendos por causa de seus perfis de risco tipicamente abaixo da média e porque os dividendos fornecem fluxos estáveis ​​de renda.

No entanto, nem todos os investimentos orientados para dividendos são iguais. Os fundos mútuos com foco em dividendos e os fundos negociados em bolsa (ETFs) são abundantes, mas muitos são comparados a índices que visam atingir objetivos muito diferentes.

Dow Jones US Select Dividend Index

Estabelecido em 2003, o índice Dow Jones US Select Dividend visa atingir 100 ações que pagam dividendos, selecionadas para fatores que incluem a taxa de crescimento de dividendos, a taxa de distribuição de dividendos e o volume de negócios. Os componentes são então ponderados pelo rendimento de dividendos.

Esse índice é fortemente voltado para setores historicamente de maior rendimento, como serviços públicos, que tinha 29% dos ativos do índice em junho de 2020, e bens de consumo, com 13% dos ativos. As principais participações incluem Qualcomm (QCOM), AT&T (T) e Target Corp (TGT).

Índice ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats

Aristocratas de dividendos são ações de empresas que aumentaram seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos. Construir uma carteira de dividendos composta por aristocratas tornou-se uma estratégia de investimento popular entre os que buscam renda, uma vez que geralmente fornece uma renda previsível junto com aumentos regulares.

O Índice ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats é um índice de igual ponderação que normalmente contém cerca de 40 a 50 nomes do S&P 500 que atendem à definição de dividendo aristocrata. Franklin Resources (BEN), Carrier Global (CARR) e Cintas (CTAS) estão entre as principais participações do índice em junho de 2020.

NASDAQ US Dividend Achievers Select Index

A definição de “realizador de dividendos” é ligeiramente diferente da de “aristocrata de dividendos”. Os empreendedores exigem apenas um histórico de pelo menos 10 anos de levantamento de dividendos em vez de 25. Portanto, o universo de possibilidades de investimento para o índice NASDAQ US Dividend Achievers Select é muito maior.

Este índice, que existe desde 2000, normalmente consiste em mais de 100 nomes domésticos de grande capitalização de uma ampla gama de indústrias e setores. Microsoft, Walmart e Visa estão no topo da lista de espera do índice.

S&P Global Dividends Opportunity Index

Oportunidades de dividendos existem em todo o mundo. O S&P Global Dividends Opportunity Index procura englobar cerca de 100 ações de alto rendimento que atendam aos critérios de demonstração de lucratividade, crescimento do lucro por ação (EPS) e liquidez.

Os investidores avessos ao risco devem estar cientes da composição desse índice. Em junho de 2020, apenas 33% dos ativos dentro deste índice vinham dos EUA. O mandato do índice também afirma que as ações de mercados desenvolvidos e emergentes podem se qualificar, tornando-o mais arriscado do que o índice médio de dividendos.