3 maneiras de tirar proveito de uma recessão
A Grande Recessão terminou em 2009 e impactou a vida de muitos. Agora que a economia parece estar caminhando para outra desaceleração, é um bom momento para revisar como tirar proveito da recessão em vez de deixar que ela tire proveito de você.
Havia muitas lições a serem aprendidas para os investidores, muitos dos quais viram suas contas de investimento devastadas com a venda no pânico. Se eles tivessem mantido seus investimentos, eles teriam se recuperado totalmente e continuado a valorizar.
Esta é a primeira lição de qualquer recessão. Uma recessão é sempre seguida por uma recuperação que inclui uma forte recuperação do mercado de ações. A segunda lição é que os investidores não precisam ficar parados enquanto seus portfólios são atingidos por vendas massivas. Existem algumas estratégias de investimento que podem tirar proveito das forças recessivas para posicionar uma carteira para uma recuperação rápida e forte.
Principais vantagens
- As recessões sempre foram seguidas por uma recuperação que inclui uma forte recuperação do mercado de ações.
- Quando o mercado começa a despencar, é hora de aproveitar as vantagens, aumentando suas contribuições ou iniciando uma média de custos em dólares em uma conta de investimento não qualificada.
- A melhor maneira de possuir ações de dividendos é por meio de fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que investem estritamente em empresas pagadoras de dividendos.
- Os fabricantes de alimentos básicos resistem bem às recessões e há várias opções de investimento nessa área.
Média do custo do dólar quando os preços das ações diminuem
Como na maioria das recessões, você provavelmente não verá a próxima chegando. Mas você provavelmente verá uma liquidação no mercado de ações bem antes de uma recessão. Quando isso acontecer, lembre-se da primeira lição: há recuperação após uma recessão.
Sabendo disso, os investidores podem tirar proveito de um mercado em declínio por meio do método de investimento da média do custo em dólar. Se você faz contribuições mensais para um plano de aposentadoria qualificado, já está usando a técnica. Mas quando o mercado começa a despencar, é hora de aproveitar as vantagens, aumentando suas contribuições ou iniciando a média de custos em dólares em uma conta de investimento não qualificada.
Quando você calcula a média de custo em dólar de seu investimento, está gradualmente reduzindo sua base de custo geral no preço das ações; portanto, quando o preço se recupera, sua base de custo é sempre inferior ao preço. Por exemplo, se você investir $ 500 por mês em um fundo mútuo vendido por $ 25, sua contribuição comprará 20 ações. Se o preço da ação cair para $ 20, sua contribuição compra 25 ações. Sua conta agora tem 45 ações com um custo médio de $ 22.
À medida que o preço das ações cai, sua contribuição de $ 500 compra um número crescente de ações e sua base de custo continua a cair. Quando os preços das ações sobem, sua contribuição compra menos ações a cada mês, mas o preço atual das ações é sempre mais alto do que sua base de custo. O método da média do custo do dólar funciona melhor a longo prazo para investidores que não querem se preocupar com o desempenho de seus investimentos.
Se você pretende manter ações durante um período de recessão, as melhores opções são de empresas estabelecidas de grande capitalização, com balanços e fluxos de caixa sólidos.
Compre em dividendos
Se você pretende manter ações durante um período de recessão, as melhores opções são de empresas estabelecidas de grande capitalização, com balanços e fluxos de caixa sólidos. Essas empresas não apenas estão mais bem situadas para enfrentar crises econômicas do que empresas menores com fluxos de caixa insatisfatórios, mas também têm maior probabilidade de pagar dividendos.
Para os investidores, os dividendos atendem a alguns propósitos. Em primeiro lugar, se uma empresa tem uma longa história de pagamento e aumento de dividendos, você pode ficar tranquilo, pois ela é financeiramente sólida e pode sobreviver à maioria dos ambientes econômicos. Em segundo lugar, os dividendos fornecem uma almofada de retorno. Mesmo com a queda dos preços das ações, você ainda recebe um retorno do seu investimento. É por essas razões que as ações com dividendos tendem a superar as ações sem dividendos durante as crises do mercado.
A melhor maneira de possuir ações de dividendos é por meio de fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que investem estritamente em empresas pagadoras de dividendos. Os fundos que investem em empresas com longo histórico de pagamento de dividendos e forte histórico de aumento desses dividendos tendem a gerar altos rendimentos atuais com valorização do capital.
O fechamento ajustado por dividendos, ou preço de fechamento ajustado, leva em consideração quaisquer distribuições ou ações corporativas que ocorreram entre o preço de fechamento do dia anterior e o preço de abertura do dia seguinte. Os dividendos reduzem o valor de uma ação porque os lucros são distribuídos aos acionistas, em vez de serem investidos de volta na empresa.
No entanto, não espere que esses fundos superem o mercado durante as recuperações do mercado. Eles são mantidos em carteiras para fornecer retornos estáveis em diferentes ciclos de mercado. À medida que o mercado se recupera, você pode gradualmente alocar seus fundos de dividendos, mas sempre deve manter uma parte como medida defensiva.
Investir em alimentos básicos para o consumidor
Mesmo durante as recessões, os consumidores precisam comprar alimentos, medicamentos, produtos de higiene e suprimentos médicos. São alimentos básicos de consumo que são os últimos itens a serem cortados do orçamento familiar. Portanto, enquanto as empresas que vendem TVs de tela plana e outros produtos discricionários experimentam quedas na receita, as empresas que vendem produtos alimentícios e necessidades pessoais não.
Os dados mostram que esse tipo de empresa superou o S&P 500 durante os últimos cinco períodos de recessão. As empresas de consumo básico incluem Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra e Wal-Mart. Essas empresas também pagam bons dividendos, o que fortalece seu perfil defensivo. Existem também fundos mútuos que investem estritamente em empresas de consumo básico. O portfólio Fidelity Select Consumer Staples investe um mínimo de 80% de seus ativos em empresas que se dedicam à fabricação, venda ou distribuição de produtos básicos de consumo.