3 Fidelity Funds avaliados com 5 estrelas pela Morningstar
A Fidelity Investments é a quarta maior administradora de fundos mútuos do país, com mais de US $ 3 trilhões em ativos sob gestão, em 30 de setembro de 2019, a informação mais recente disponível. A Fidelity atende 30 milhões de investidores individuais. Aqui está uma olhada em três de seus fundos classificados com 5 estrelas pelo rastreador de fundos Morningstar. Todas as informações são precisas em 31 de dezembro de 2019.
Principais vantagens
- A Fidelity Funds é uma das maiores famílias de fundos do mundo, com mais de US $ 7,8 trilhões em ativos totais de clientes e mais de US $ 3 trilhões em ativos administrados.
- A Fidelity tinha 504 fundos mútuos em 2019, e 31 deles foram classificados com 5 estrelas pelo rastreador de fundos Morningstar.
- Entre os destaques estão dois fundos na categoria balanceada, Fidelity Balanced e Fidelity Capital & Income.
- Outro fundo 5 estrelas a ser considerado pelos investidores é o Fidelity Mid Cap Enhanced Index, que acompanha o índice Russell Mid Cap.
Fidelity Balanced
Os fundos balanceados investem em uma combinação de ações, títulos e dinheiro, razão pela qual são chamados de fundos “balanceados”. Os fundos equilibrados são uma boa opção para investidores que desejam ter um número menor de fundos e, portanto, gostam da abordagem um tanto “tudo em um” que um fundo equilibrado oferece, ou que desejam um fundo que pode representar uma base sobre a qual eles podem construir o resto de seu portfólio.
Fidelity Balanced fica no meio em termos de risco. É mais arriscado do que um fundo de títulos puro, mas não tão arriscado quanto um fundo de ações puro. É considerado um fundo de alocação moderado, o que significa que oferece uma alocação de ativos de risco médio que é cerca de dois terços de ações e um terço de títulos.
Desde o início do fundo em 1986, ele tem visto um retorno médio de cerca de 9%, semelhante ao que um fundo de ações poderia ter. A proporção de despesas para FBALX é de 0,53% e a compra inicial mínima é de $ 0,00. O retorno de 2019 foi de 21,45%. O retorno anualizado de 3 anos é 11,21% e o retorno de 5 anos é 7,79%.
Fidelity Capital & Income
O Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) é outro fundo balanceado mais voltado para títulos, com cerca de 20% da carteira voltada para ações e 80% para alocação de ativos de títulos. O fundo oferece uma boa combinação de crescimento e receita. O risco de mercado é maior do que o de um fundo de títulos puro, mas menor do que o de um fundo de ações puro. Os retornos de longo prazo são maiores do que a maioria dos fundos de títulos.
A proporção de despesas para FAGIX é de 0,69% e a compra inicial mínima é de $ 0,00. O retorno de 2019 foi de 16,03%. Os retornos anualizados de 3 e 5 anos são 7,46% e 5,83%.
$ 72 milhões
O montante total em contas de clientes detidas pela Fidelity, a partir de 2019.
Índice Fidelity Mid Cap Enhanced
Outro fundo Fidelity 5 estrelas destacado pela Morningstar, o Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) é uma boa escolha para investidores que desejam exposição a ações de média capitalização. FMEIX acompanha o índice Russell Mid Cap, dando aos investidores exposição a cerca de 300 ações de capitalização média. As ações de média capitalização têm potencial para um crescimento maior do que seus irmãos de grande capitalização, mas também são vulneráveis a quedas maiores de curto prazo. FMEIX é uma opção mais agressiva do que os dois fundos equilibrados destacados.
A proporção de despesas para FMEIX é de 0,59% e a compra inicial mínima é de $ 0,00. O retorno de 2019 foi de 24,78%. Os retornos anualizados de 3 e 5 anos são 9,80% e 7,69%.