As 3 maiores empresas de fundos mútuos dos EUA
Os Estados Unidos têm um mercado de fundos mútuos muito grande. Existem literalmente centenas de famílias de fundos diferentes e milhares de fundos individuais disponíveis, e todos eles estão disputando seus dólares de investimento.
Existem quase tantos fundos mútuos quanto ações negociadas na NYSE Arca e NASDAQ combinadas. Na verdade, em fevereiro de 2021, havia aproximadamente 8.000 fundos mútuos nos Estados Unidos, administrando aproximadamente US $ 21 trilhões de dólares.
Diante dessa gama assustadora de opções, os investidores precisam encontrar uma maneira de separar o joio do trigo. Uma maneira simples de fazer isso é se concentrar nas maiores empresas de fundos mútuos. Afinal, os fundos mútuos que atendem melhor a seus acionistas tendem a atrair mais ativos, de modo que o tamanho parece um proxy razoável para o sucesso, ou pelo menos um ponto de partida razoável.
O processo é fácil: liste todos os fundos mútuos de qualquer família, some seus ativos totais combinados sob gestão, ou AUM, e veja quais empresas os investidores injetaram mais dinheiro em conjunto. Como o mercado relativamente livre nos Estados Unidos deve recompensar o sucesso e punir o fracasso, as maiores famílias de fundos deveriam ser aquelas que serviram melhor aos investidores ao longo do tempo.
Uma distinção sutil, porém importante, deve ser determinada antes que a lista possa ser feita, e essa é a diferença entre provedores de fundos mútuos e famílias de fundos mútuos.
Famílias de fundos vs. provedores de fundos
Uma distinção sutil, porém importante, deve ser determinada antes que a lista possa ser feita, e essa é a diferença entre provedores de fundos mútuos e famílias de fundos mútuos. Uma família de fundos mútuos é como um guarda-chuva de marca. A maioria dos investidores encontra fundos mútuos por meio de seus sobrenomes, como as primeiras palavras em títulos como Vanguard International Growth Fund ou Templeton Global Bond Fund. Se você organizar a lista por famílias de fundos, obterá o título inicial correspondente para cada fundo mútuo de um grupo.
O provedor do fundo mútuo é a maior instituição financeira que possui a família do fundo. Por exemplo, Wells Fargo, ou o provedor de fundos, possui os Wells Fargo Advantage Funds ou a família de fundos. O problema com os provedores de fundos é que eles geralmente administram mais do que apenas fundos mútuos e podem ter mais de uma marca de família de fundos no mercado. Como tal, é vantajoso enfocar famílias de fundos em vez de provedores de fundos.
Os BlackRock Funds estão no topo da lista em termos de ativos mantidos por uma única família de fundos, seguidos por outros nomes conhecidos, como Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors e Fidelity Investments.
Fato Rápido
A BlackRock tinha aproximadamente US $ 9 trilhões em ativos sob gestão em dezembro de 2020; o Vanguard Group administrava aproximadamente US $ 7,2 trilhões em janeiro de 2021, enquanto Charles Schwab administrava US $ 6,7 trilhões, o que inclui ativos da TD Ameritrade, em dezembro de 2020.
1. Fundos BlackRock (iShares)
A BlackRock, Inc., sediada na cidade de Nova York, que carrega o título iShares em vez de BlackRock, lançou seus primeiros fundos mútuos em 1998 em conjunto com o PNC Financial Services Group. O período entre 1999 e 2009 viu um enorme crescimento para os fundos BlackRock, em parte porque a empresa usa uma elaborada teoria de gestão de risco de gestão de fundos. Esse foco de laser no risco atende aos acionistas particularmente bem durante crises econômicas.
A BlackRock foi líder eminvestimentos em boom da bolha imobiliária. Seu iShares MBS Fund foi lançado em 2007 com bastante alarde, poucos meses antes de a crise financeira começar a se manifestar. No entanto, a série iShares conseguiu escapar da crise relativamente ilesa.
Não apenas a BlackRock não foi resgatada pelo governo dos EUA durante a crise, mas a Casa Branca realmente o consultou sobre como manter o sistema financeiro funcionando durante o pânico do meio da crise. Em dezembro de 2020, a BlackRock tinha aproximadamente US $ 9 trilhões em ativos sob gestão.
2. Vanguard
Se uma amostra aleatória da população fosse pesquisada sobre o nome da maior empresa de fundos mútuos, o Vanguard Group provavelmente venceria em um deslizamento de terra.
O Vanguard é o desafiante mais sério da série iShares da BlackRock. Sua popularidade se deve à ampla seleção de ofertas de fundos, mais de 190 nos EUA, custos baixos e um forte histórico de retornos positivos. O Grupo Vanguard administra aproximadamente US $ 7,2 trilhões em janeiro de 2021.
3. Charles Schwab
Charles Schwab é um nome de confiança no setor de serviços financeiros há quase cinco décadas, com suas ofertas de fundos primários enfocando fundos de índice. Seus fundos ganharam popularidade devido ao baixo custo e à inexistência de um mínimo de investimento. Em dezembro de 2020, Charles Schwab administrava US $ 6,7 trilhões em ativos, que incluem os ativos da TD Ameritrade.