22 Junho 2021 13:26
Em um mundo onde todos têm fácil acesso à negociação online, por que existem apenas alguns tendo sucesso como day traders? Afinal, que investidor nunca sonhou em se tornar um day trader – trabalhando confortavelmente em um computador doméstico, sendo seu próprio patrão, vendo os lucros rolarem? Enquanto muitos aspiram, poucos realmente conseguem.
Principais vantagens
- Os day traders se envolvem ativamente com o mercado, empregando estratégias intraday para lucrar com as mudanças rápidas de preço em um determinado título.
- Para se tornar um day trader, você deve ter certeza de estar bem capitalizado e ter acesso a uma plataforma de negociação funcional e acessível.
- O day trading pode ser um empreendimento lucrativo, mas também apresenta um alto grau de risco e incerteza.
- Uma compreensão completa dos mercados, títulos financeiros e finanças comportamentais – junto com disciplina e foco pessoal – é necessária para o sucesso.
O que um day trader faz?
Um day trader compra e vende ativamente títulos, muitas vezes várias vezes durante o dia, mas sem carregar nenhuma posição aberta para o dia seguinte. Todas as posições de compra e venda tomadas durante um dia de negociação são corrigidas no mesmo dia antes do fechamento do mercado. Os day traders são diferentes dos traders ativos, que podem manter uma posição por vários dias, ou dos investidores que investem por períodos mais longos. Os comerciantes do dia também usam a alavancagem para aumentar sua exposição ao comércio intradiário.
1. Faça uma autoavaliação
O day trading bem-sucedido requer uma combinação de conhecimentos, habilidades e características, bem como um compromisso com um estilo de vida. Você é adepto da análise matemática, cheio de conhecimentos financeiros, atento à psicologia comportamental (tanto em você quanto nos outros) e tem estômago para o empreendedorismo? Ao contrário da noção de vida fácil ou dinheiro fácil, o day trading realmente requer:
- Longas horas de trabalho
- Muito pouca licença do trabalho
- Autoaprendizagem contínua sem orientação
- Habilidades de assumir riscos
- Compromisso sem fim com as atividades diárias do trabalho
A mentalidade certa é o requisito mais importante (e o primeiro) para se tornar um comerciante do dia. A menos que você esteja preparado para dedicar tempo, autoaprendizagem e estar mentalmente preparado para assumir riscos e sofrer perdas, não tente o day trading. Livros como Trade Your Way to Financial Freedom de Van K. Tharp e The Psychology of Trading de Brett N. Steenbarger são bons recursos para aprender mais sobre day trading e realizar uma autoavaliação.
2. Organizar Capital Suficiente
Ninguém pode gerar lucros de forma consistente. Perdas intermitentes e prolongadas fazem parte do jogo de troca do dia. (Por exemplo, um day trader pode sofrer oito negociações com prejuízo consecutivas e apenas se recuperar com lucro na nona negociação.)
Para lidar com esses riscos, um day trader deve ter um colchão de capital suficiente. Como Van K. Tharp explicou emTrade Your Way to Financial Freedom, entrar no mundo do comércio com apenas uma pequena quantia de dinheiro é um caminho certo para o fracasso. Antes de encerrar seu emprego para negociar em tempo integral, Tharp recomenda ter pelo menos $ 100.000 para negociar.1 Os novatos podem começar com quantias menores, dependendo do plano de negociação selecionado, da frequência das negociações e de outros custos que suportam. Para fazer negociações diárias ativamente, é necessário que você mantenha um saldo de $ 25.000 em sua conta de negociação.
3. Compreenda os mercados
Os day traders precisam de uma base sólida de conhecimento sobre o funcionamento dos mercados. De detalhes simples (como horas de negociação de bolsa e feriados) a detalhes complexos (como o impacto de eventos de notícias, requisitos de margem e instrumentos negociáveis permitidos ), um trader precisa ter uma ampla base de conhecimento.
4. Compreender os valores mobiliários
Ações, futuros, opções, ETFs e fundos mútuos são negociados de maneira diferente. Sem uma compreensão clara das características de um título e dos requisitos de negociação, iniciar uma estratégia de negociação pode levar ao fracasso. Por exemplo, os negociantes devem saber como os requisitos de margem para futuros, opções e commodities impactam significativamente o capital comercial ou como uma atribuição temporária ou exercício de uma posição de opção pode destruir completamente o plano de negociação.
O desconhecimento dessas necessidades específicas dos títulos pode levar a perdas. Os aspirantes a negociante devem assegurar total familiaridade com a negociação de títulos selecionados.
5. Configure uma estratégia de negociação
Os traders novatos que entram no mundo do comércio podem começar selecionando pelo menos duas estratégias de comércio estabelecidas. Ambos atuariam como um backup um do outro em caso de falha ou falta de oportunidades de negociação. Pode-se passar para um número maior de estratégias (com mais complexidades) posteriormente, conforme a experiência aumenta.
O mundo comercial é altamente dinâmico. As estratégias de negociação podem gerar dinheiro de forma consistente por longos períodos, mas depois falhar a qualquer momento. É preciso ficar de olho na eficácia da estratégia de negociação selecionada e adaptá-la, personalizá-la, descartá-la ou substituí-la, dependendo dos desenvolvimentos.
6. Integrar Estratégia e Plano
Selecionar as estratégias de negociação certas por si só não é suficiente para ter sucesso no mercado. As seguintes considerações precisam complementar a estratégia para chegar ao plano de negociação:
- Como a estratégia será usada ( estratégia de entrada / saída )
- Quanto capital será usado
- Quanto dinheiro por negociação será usado
- Quais ativos serão negociados
- Com que frequência fazer negócios
7. Pratique a gestão de dinheiro
Digamos que você tenha $ 100.000 como capital de negociação e uma excelente estratégia de negociação que oferece uma taxa de sucesso de 70% (sete negociações em 10 são lucrativas). Quanto você deve gastar em sua primeira negociação? E se as três primeiras negociações forem um fracasso? E se o registro médio (sete negociações lucrativas em 10) não for mais válido? Ou, ao negociar futuros (ou opções), como você deve alocar seu capital para os requisitos de dinheiro de margem?
A gestão de dinheiro ajuda você a enfrentar esses desafios e estimar sua alocação de capital.
8. Taxas de corretagem de pesquisa
O day trading geralmente envolve transações frequentes, que resultam em altos custos de corretagem. Após uma pesquisa completa, selecione o plano de corretagem com sabedoria. Se alguém pretende jogar com uma ou duas negociações por dia, um plano de corretagem por negociação seria apropriado. Se o volume diário de negociação for alto, opte por planos escalonados (quanto maior o volume, menor o custo efetivo) ou planos fixos (negociações ilimitadas por uma taxa fixa alta).
Além da execução da negociação, uma corretora também oferece outros utilitários de negociação, que incluem plataformas de negociação, soluções de negociação integradas como combinações de opções, software de negociação, dados históricos, ferramentas de pesquisa, alertas de negociação e aplicativos de gráficos com indicadores técnicos e vários outros recursos. Alguns recursos podem ser gratuitos, enquanto outros podem ter um custo que pode prejudicar seus lucros.
É aconselhável selecionar os recursos de acordo com suas necessidades de negociação e evitar assinar aqueles que não são necessários. Os novatos devem começar com o pacote básico de corretagem de baixo custo que corresponde às suas necessidades de negociação iniciais e, posteriormente, optar por atualizações para outros módulos, quando necessário.
9. Simular e fazer backtest
Assim que o plano estiver pronto, simule-o em uma conta de teste com dinheiro virtual (a maioria dos corretores oferece essas contas de teste). Alternativamente, pode-se fazer um backtest da estratégia em dados históricos. Para uma avaliação realista, considere os custos de corretagem e a taxa de assinatura de vários serviços públicos.
10. Comece pequeno e, em seguida, expanda
Mesmo se você tiver dinheiro e experiência suficientes, não jogue alto nas primeiras negociações de uma nova estratégia. Experimente uma nova estratégia com uma quantidade menor e aumente as apostas após provar o sucesso. Lembre-se de que os mercados e as oportunidades de negociação permanecerão para sempre, mas o dinheiro, uma vez perdido, pode ser difícil de reacumular. Comece pequeno, teste para estabelecer e depois vá para os grandes.
The Bottom Line
Os aspirantes a negociantes devem tomar cuidado com sites e cursos que prometem sucesso infalível em negociações diárias ou lucros infinitos. A porcentagem limitada de day traders que conseguiram ter sucesso investindo seu tempo e esforços na construção de estratégias de negociação e seguindo-as religiosamente.
Os day traders estão sozinhos neste grande mundo comercial. Antes de desistir de seu trabalho para se tornar um day trader, certifique-se de ter a motivação para aprender continuamente, projetar suas estratégias de negociação e assumir a responsabilidade por suas decisões e ações. Se você deseja entrar no mundo do day trading, pode usar uma das melhores corretoras da bolsa para day trading.